Entendiendo la importancia de nuestros clientes, nuestros futuros clientes, y, como respuesta a la creciente preocupación de la comunidad internacional por el problema del Lavado de Dinero y de la Financiación del Terrorismo, numerosos países de todo el mundo están aprobando o perfeccionando sus leyes en esta materia y específicamente en nuestro país han aprobado numerosas normas sobre el particular relacionadas específicamente en prevenir dichas actividades.
www.gallomx.com (el “Sitio”) se identifica con la sociedad y con las autoridades al reconocer la importancia de la lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo por afectar a aspectos esenciales de la vida social.
Entendemos que la mejor forma de cumplir su compromiso es el establecimiento de normas y procedimientos internos eficaces que tiendan a:
a. Desarrollar la actividad financiera conforme al ordenamiento vigente.
b. Implantar normas de actuación y sistemas de control y de comunicación a fin de impedir que sus servicios sean utilizados para el Lavado de Dinero o la Financiación del Terrorismo.
c. Garantizar que todos sus empleados observen la presente política y se rijan bajo los ordenamientos que prohíben dichas actividades.
d. Cumplir estrictamente las leyes contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo, así como las recomendaciones emitidas en esta materia por las autoridades nacionales e internacionales.
En cumplimiento a lo anterior, los Directivos y Empleados del Sitio, deben detectar las operaciones sospechosas e informar inmediatamente de las mismas a los órganos internos establecidos, de acuerdo con las políticas y procedimientos específicos, para que, a su vez, éstos puedan informar a las autoridades competentes.
En el Sitio, existe el compromiso de todos los Directivos y Empleados, de garantizar que los productos que se comercializan y los servicios que se prestan no sean utilizados para el Lavado de Dinero o la Financiación del Terrorismo.
Razón por la cual, al momento de trabajar en esta empresa se adhieren a esta política obligándose a cumplir plenamente con la legislación contra el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo, por lo que deben implicarse activamente en la puesta en práctica y desarrollo de la misma.
Esta política y las normas internas que se desarrollen que integran el sistema de Prevención del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo son de cumplimiento obligado por todo el personal del Sitio y cualquier empleado que viole alguna de las leyes o regulaciones de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo será pasible de acciones disciplinarias, con prescindencia de eventuales acciones legales emergentes de la legislación aplicable.
El Sitio realiza diferentes tareas con el objetivo de mitigar el riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, entre las cuales podemos mencionar:
1. Generación de políticas y procedimientos.
2. Identificación de clientes y conocimiento acabado de sus actividades.
3. Análisis del riesgo específico en el proceso de vinculación de clientes.
4. Entrenamiento y comunicación continúa a fin de actualizar a todo el personal pertinente.
En el Sitio, tenemos como exigencia básica en la lucha contra del Lavado de Dinero o la Financiación del Terrorismo, la identificación y conocimiento de los clientes, habituales o no.
La relación comercial o contractual que mantenga una vez, ocasionalmente o de manera habitual, con cualquier Cliente, debe pasar fundamentalmente con la plena identificación del Cliente, haciendo llegar los documentos idóneos expedidos por las autoridades correspondientes que acrediten su legitima existencia, prestando especial atención a su funcionamiento o evolución, con el propósito de evitar relacionarse con empresas que practiquen el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
Bajo esa línea, la presente Política se basa en los lineamientos siguientes:
1.- La política del PLD del Sitio, se guía voluntariamente por todas las normas que regulan la Prevención de Lavado de Dinero.
2.- Nuestro programa está diseñado para impedir que nuestra plataforma, sea utilizada para el Lavado de Dinero o Financiamiento del Terrorismo. Es nuestra política el tomar todas las medidas necesarias para prevenir y reportar las actividades sospechosas; participamos activamente en la prevención de cualquier acto que facilite el lavado de dinero, la financiación del terrorismo u otros delitos financieros.
3.- La detección y prevención de actividades fraudulentas desde la identificación y evaluación de las áreas de riesgo relacionados con el fraude, así como la implementación de procedimientos para prevenir dichos riesgos mediante mecanismos de control y vigilancia.
4.- En el caso de que se sospeche que el Cliente está utilizando los servicios de www.gallomx.com, sin apego a cualquier disposición de PLD usted acepta que tenemos el derecho de llevar a cabo cualquier actividad de revisión y auditoría que consideremos necesaria, de solicitar y recibir cualquier información o documentación necesaria, de reportar sus actividades ante cualquier Autoridad y de tomar cualquier otra medida o llevar a cabo cualquier acto contemplado implícita o explícitamente en esta Política, de suspender el contrato celebrado, inclusive, usted acepta que tenemos el derecho de dar por terminado el contrato celebrado, suspendiendo de manera inmediata y definitiva todos sus derechos como cliente de todos los servicios prestados por el Sitio, en cualquier momento, mediante aviso o aún en ausencia de cualquier aviso.
5.- En caso de que se demuestre legal o judicialmente que, usted o las operaciones que realiza violan nuestra política de PLD y/o del marco jurídico citado en el numeral “1”, el Cliente se compromete a renunciar a todos sus derechos derivados del contrato celebrado con el Sitio, y se obliga a sacar en paz a nuestra empresa de cualquier responsabilidad que se generé por los actos cometidos.
6.- Como parte de la implementación de nuestra política de PLD, el Sitio se reserva el derecho de requerir cualquier información adicional, con la intención de determinar el perfil transaccional de sus clientes, así como el origen y el destino de los fondos involucrados en las operaciones que resulten por los servicios prestados, y, de no recibir la información necesaria, se podrá suspender o dar por terminados los Servicios prestados por el Sitio.
7.- Si usted está buscando información para o pretende llevar a cabo cualquier actividad financiera ilegal o fraudulenta, por favor absténgase de utilizar www.gallomx.com usted reconoce y acepta que es consciente de la legalidad de la utilización de nuestros servicios en su jurisdicción y que no utilizará los servicios que proporciona el Sitio, si tal uso está prohibido o si viola las leyes de su estado, localidad, país u otra jurisdicción en la que se encuentre.
Verificación de Cuenta.
Para verificar la información provista por los clientes, y asegurar la legalidad de los fondos, el Sitio solicitará documentación adicional de los clientes en cualquier momento.
Entre estos documentos están, sin limitación:
• Copia de Identificación Personal (Identificación, licencia de conducir o pasaporte).
• Frente y vuelto de tarjetas de crédito o débito (cuando aplique).
• Comprobante de domicilio.
• Otros documentos para corroborar la información provista.
Si se detectan anormalidades en los movimientos de los fondos de una cuenta, éstas serán reportadas a las autoridades correspondientes. El objetivo de esto es prevenir la aceptación y manipulación de fondos obtenidos de forma ilícita.
